Deux ans après l’attaque du Hamas contre Israël le 7 octobre 2023, les familles des victimes ont porté plainte contre Binance , une importante plateforme de cryptomonnaie qui a été en proie à de nombreux scandales .
Dans une plainte déposée le 24 novembre 2025 par des représentants de plus de 300 victimes et membres de leurs familles, Binance et son ancien PDG – Changpeng Zhao, récemment gracié – ont été accusés d’avoir délibérément ignoré les contrôles anti-blanchiment d’argent et les contrôles dits « connaissance du client » qui obligent les institutions financières à identifier les personnes qui effectuent des transactions.
Dans cette affaire, la plainte allègue que Binance et Zhao – qui a plaidé coupable de blanchiment d’argent en 2023 – ont permis à des entités terroristes désignées par les États-Unis, telles que le Hamas et le Hezbollah, de blanchir un milliard de dollars. Binance a refusé de commenter l’affaire, mais a publié une déclaration affirmant se conformer « pleinement aux lois internationales sur les sanctions ».
Le problème soulevé par la plainte contre Binance va bien au-delà des groupes terroristes désignés par les États-Unis.
En tant qu’expert en matière de lutte contre la prolifération des technologies d’armement , je pense que les allégations concernant Binance et le Hamas pourraient ne représenter que la partie émergée de l’iceberg quant à la manière dont les cryptomonnaies sont utilisées pour saper la sécurité mondiale et, dans certains cas, la sécurité nationale américaine.
Les cryptomonnaies aident des pays comme la Corée du Nord , l’Iran et la Russie , ainsi que divers groupes terroristes et trafiquants de drogue , à financer et à acquérir des technologies d’une valeur de plusieurs milliards de dollars pour des programmes d’armement illicites.
Bien que certaines mesures coercitives se poursuivent, je pense que l’adoption des cryptomonnaies par l’administration Trump pourrait compromettre la capacité des États-Unis à lutter contre le financement illicite des technologies militaires.
En fait, des experts tels que la professeure Yesha Yadav , la professeure Hilary J. Allen et Graham Steele , le groupe de défense des droits des personnes touchées par la corruption Transparency International et même le Trésor américain lui-même avertissent que cette faille et d’autres lacunes législatives pourraient mettre davantage en péril la sécurité nationale américaine.
Un outil pour contourner les sanctions
Depuis 13 ans, le Projet sur la sécurité internationale, le commerce et la stratégie économique , au sein duquel je travaille comme chercheur, mène des recherches et dirige des actions de sensibilisation auprès de l’industrie et des gouvernements afin d’aider les pays à lutter contre la prolifération des technologies d’armement dangereuses, notamment l’utilisation des cryptomonnaies dans le financement de l’armement et le blanchiment d’argent.
Au cours de cette période, nous avons constaté une augmentation de l’utilisation des cryptomonnaies pour blanchir de l’argent, collecter des fonds pour des programmes d’armement et comme outil novateur pour contourner les sanctions.
Les efforts déployés par des acteurs étatiques en Iran, en Corée du Nord et en Russie s’appuient sur les failles des systèmes de répression, les lacunes juridiques et le caractère opaque des cryptomonnaies pour blanchir de l’argent et lever des fonds destinés à l’acquisition de technologies d’armement. Par exemple, en 2024, on estimait qu’environ 50 % des devises étrangères de la Corée du Nord provenaient de cryptomonnaies obtenues grâce à des cyberattaques.
Un braquage de banque numérique
En février 2025, la Corée du Nord a dérobé plus de 1,5 milliard de dollars de cryptomonnaies à Bybit, une plateforme d’échange basée aux Émirats arabes unis. Ce type d’attaque peut être assimilé à un braquage de banque numérique. Bybit effectuait des transferts réguliers de cryptomonnaies depuis des portefeuilles hors ligne (comme un coffre-fort à domicile) vers des portefeuilles en ligne nécessitant une authentification humaine pour chaque transaction.
Des agents nord-coréens ont dupé un développeur travaillant pour un service utilisé par Bybit afin d’installer un logiciel malveillant leur permettant de contourner l’authentification multifacteurs. La Corée du Nord a ainsi pu rediriger les transferts de cryptomonnaies vers son propre compte . Les fonds ont été transférés vers des portefeuilles contrôlés par la Corée du Nord, puis blanchis à plusieurs reprises via des services de mixage et divers autres portefeuilles et cryptomonnaies servant à masquer leur origine et leur destination finale.
Si certains fonds ont été récupérés , beaucoup ont disparu.
Le FBI a finalement établi un lien entre l’attaque et le groupe cybernétique nord-coréen TraderTraitor , l’une des nombreuses unités de renseignement et de cyberdéfense impliquées dans des cyberattaques .
En retard en matière de sécurité
La cryptomonnaie est attrayante en raison de la facilité avec laquelle elle peut être acquise et transférée entre comptes et diverses monnaies numériques et émises par les gouvernements, avec peu ou pas d’exigences d’identification.
Et comme des pays comme la Russie , l’Iran et la Corée du Nord sont confrontés à des sanctions internationales, ils se sont tournés vers les cryptomonnaies pour lever des fonds et acheter du matériel pour leurs programmes d’armement.
Même les stablecoins, promus par l’administration Trump comme étant plus sûrs et adossés à des devises fortes comme le dollar américain, souffrent d’ une utilisation abusive généralisée liée au financement de programmes d’armement illicites et d’autres activités.
Les réseaux financiers traditionnels, bien que non à l’abri du blanchiment d’argent, disposent de mécanismes de protection bien établis pour empêcher que l’argent ne soit utilisé pour financer des programmes d’armement illicites.
Cependant, une analyse récente montre que malgré les efforts de contrôle, le secteur des cryptomonnaies reste à la traîne en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Dans certains cas, il s’agit d’un manque de rigueur , certaines entreprises du secteur cherchant à contourner les réglementations pour des raisons lucratives, idéologiques ou en raison de désaccords sur la responsabilité des plateformes quant aux actions de leurs utilisateurs.
Ce n’est pas seulement la collecte de ces fonds par des États voyous et des groupes terroristes qui représente une menace, même si c’est souvent ce qui fait les gros titres. La possibilité de blanchir discrètement des fonds via des sociétés écrans est une préoccupation plus urgente. Cela permet aux acteurs d’échapper à l’examen des réseaux financiers traditionnels lorsqu’ils cherchent à transférer des fonds provenant d’autres levées de fonds ou d’entreprises qu’ils utilisent pour acquérir du matériel et des technologies .
L’ incroyable nombre de transactions en cryptomonnaies, le grand nombre de plateformes d’échange et de courtiers centralisés et décentralisés , et les efforts réglementaires limités ont rendu les cryptomonnaies incroyablement utiles pour blanchir des fonds destinés aux programmes d’armement.
Ce processus tire profit d’une absence de garanties et de contrôles « connaissance du client » auxquels les banques sont tenues de se conformer pour prévenir les crimes financiers. Ces contrôles devraient, à mon avis, et s’appliquent souvent, aux entités de toutes tailles qui facilitent le déplacement, le stockage ou le transfert de cryptomonnaies, connues sous le nom de fournisseurs de services d’actifs virtuels (PSAV). Cependant, leur application s’avère complexe en raison du nombre extrêmement élevé de PSAV répartis dans de nombreuses juridictions. De plus, la capacité ou la volonté de ces juridictions à mettre en œuvre des contrôles est variable .
L’industrie des cryptomonnaies, bien que supposément soumise à bon nombre de ces garanties, échoue souvent à appliquer les règles , ou échappe à la détection en raison de sa nature décentralisée.
Fonds numériques, risque réel
Les récompenses pour les nations et organisations voyous comme la Corée du Nord peuvent être considérables.
Toujours experte dans le contournement des sanctions , la Corée du Nord a été le principal bénéficiaire de sa vision précoce du potentiel des cryptomonnaies. Ce pays isolé a mis en place un vaste programme de cyberdéfense, fortement dépendant des cryptomonnaies, afin de contourner les sanctions. On ignore le montant total des fonds levés ou blanchis par la Corée du Nord pour son programme d’armement grâce aux cryptomonnaies, mais au cours des 21 derniers mois, elle a dérobé au moins 2,8 milliards de dollars en cryptomonnaies .
L’Iran a également commencé à utiliser les cryptomonnaies pour faciliter la vente de pétrole lié à ses programmes d’armement , tant pour son propre compte que pour celui de forces supplétives comme les Houthis et le Hezbollah. Ces efforts sont en partie alimentés par la plateforme d’échange de cryptomonnaies iranienne Nobitex .
Il a été prouvé que la Russie ne se contente pas d’utiliser les cryptomonnaies comme outil de collecte de fonds et de blanchiment d’argent, mais qu’elle a commencé à utiliser ses propres cryptomonnaies pour acheter des armes, du matériel et des technologies qui alimentent sa guerre contre l’Ukraine.
Une menace pour la sécurité nationale
Malgré ces risques graves et croissants, le gouvernement américain réduit ses mesures d’application.
La grâce controversée accordée au fondateur de Binance, Changpeng Zhao, a suscité des interrogations quant au signal qu’elle envoie concernant l’engagement des États-Unis à faire respecter les sanctions liées au secteur des cryptomonnaies. D’autres mesures, telles que la déréglementation de l’utilisation des cryptomonnaies par le secteur bancaire et la fermeture de l’unité de lutte contre la fraude aux cryptomonnaies du département de la Justice, ont gravement nui à la capacité des États-Unis d’intercepter et d’empêcher les tentatives d’utilisation des cryptomonnaies pour financer des programmes d’armement.
Les États-Unis se sont également engagés à mettre fin à la « réglementation par les poursuites » et ont abandonné de nombreuses enquêtes liées au non-respect des réglementations visant à prévenir les tactiques employées par des entités telles que la Corée du Nord. Cela inclut l’abandon d’une affaire judiciaire certes complexe concernant des sanctions contre une plateforme de mixage prétendument utilisée par la Corée du Nord.
Ces actions, à mon avis, envoient un mauvais signal. À l’heure actuelle, les cryptomonnaies sont utilisées illégalement pour financer des programmes d’armement qui menacent la sécurité américaine. C’est un problème réel qui mérite d’être pris au sérieux.
Bien que certaines mesures coercitives se poursuivent, l’absence de protection adéquate dès le départ signifie que les cryptomonnaies continueront de servir à financer des programmes d’armement. Si les cryptomonnaies ont des usages légitimes , ignorer les risques de blanchiment et de contournement des sanctions nuira aux intérêts nationaux américains et à la sécurité mondiale.
Nolan Fahrenkopf
Chercheur associé au Projet sur la sécurité internationale, le commerce et la politique économique, Université d’Albany, Université d’État de New York
